Ξέπλυμα χρήματος: Οδηγός για αρχάριους (Α)

 











Ας υποθέσουμε ότι σε κάποιον περισσεύουν κάποια μετρητά (εντάξει, δε μιλάμε για τους περισσότερους από εμάς στη σημερινή Ελλάδα…) – 200.000 ευρώ, ίσως ένα εκατομμύριο, τα οποία «καίνε» στην τσέπη του. 
Ίσως τα έχει αποκτήσει με αμφιλεγόμενα μέσα ή θέλει να τα προφυλάξει από τα αχόρταγα χέρια των φορολογικών Αρχών. 
 Ή δεν θέλει να το μάθει η/ο σύζυγος. 
 Ή τα παιδιά. Δεν έχει λόγο να φοβάται: 

Με λίγο χρηματοοικονομικό απορρυπαντικό, το «καυτό» χρήμα καθίσταται σχεδόν αόρατο.

Από την Αννίτα Νιάκα

Πριν προχωρήσουμε, πρέπει να τονιστεί το αυτονόητο: η ροή παράνομων κεφαλαίων προκαλεί στρεβλώσεις στην παγκόσμια οικονομία, αποστραγγίζει πλούτο από τις αναδυόμενες χώρες και πληθωρίζει το κόστος του ενεργητικού στον ανεπτυγμένο κόσμο. Τίποτα εκ των οποίων δε φαίνεται να αποτρέπει κόσμο από το να το κάνει καθημερινά…

Από καρτέλ ναρκωτικών έως διεφθαρμένους πολιτικούς και από φοροφυγάδες έως κακοπληρωτές επιδικασμένων διατροφών προς τέως συζύγους, λίγο-πολύ θα βρεις κάθε κατηγορία ευυπόληπτου ή μη πολίτη στο «παιχνίδι» αυτό. Και ορίστε πως ακριβώς παίζεται:

ΜΑΘΗΜΑ 1:  ΟΙ ΛΑΪΚΕΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΕΣ ΤΟΥ OFFSHORE
Το Μακάο και το Χονγκ Κονγκ θεωρούνται Ειδικές Διοικητικές Περιοχές της Λαϊκής Δημοκρατίας της Κίνας. Μέρος της ιδιαίτερης ομορφιάς τους είναι ότι αποτελούν πολύ καλά καταφύγια για να ξεπλύνεις χρήμα.
Το Μακάο είναι η διεθνής πρωτεύουσα των καζίνο, με επταπλάσια έσοδα από τυχερά παιχνίδια από το Λας Βέγκας. Το Χονγκ Κονγκ στεγάζει πολλές «χαλαρές» τράπεζες και άλλους μεσολαβητές, πρόθυμους να μεταφέρουν κεφάλαια οπουδήποτε στον κόσμο χωρίς πολλές ερωτήσεις και φυσικά έναντι αμοιβής.  Έτσι γίνεται:
Βρες έναν «Junket»
Ας πούμε ότι ζεις ή εργάζεσαι στην Κίνα και θέλεις να κρύβεις μία μεγάλη δωροδοκία. Κατ’ αρχήν, πρέπει να μετατρέψεις το ποσό από γουάν σε άλλο νόμισμα χωρίς να το μάθει το κράτος. Ο ευκολότερος τρόπος για να το κάνεις αυτό είναι να έρθεις σε επαφή με έναν λεγόμενο «junket», έναν μεσάζοντα μέσα στη χώρα που θα σου δώσει μάρκες καζίνο για τα μετρητά σου, μείον προμήθειας έως 20%.
«Κάνε παιχνίδι» στο καζίνο
Παίρνεις τις μάρκες σε ένα φιλικό, συνεργάσιμο καζίνο, όπου «τζογάρεις», εξαργυρώνεις τις μάρκες σε δολάρια Χονγκ Κονγκ ή ΗΠΑ, τα οποία είτε ξοδεύεις όπως θέλεις, ή τα καταθέτεις σε υποκατάστημα τράπεζας στο Χονγκ Κονγκ. Ή, για extra ασφάλεια, τα πηγαίνεις σε έναν δικηγόρο με ειδικότητα στο offshore ξέπλυμα.
Στο μεταξύ, το καζίνο θα αναμίξει τις μάρκες σου με αυτές των νόμιμων τζογαδόρων και οι λογιστές του θα καταχωρίσουν το εκατομμύριό σου σαν πληρωμένα κέρδη παικτών.
Η διαδρομή ανεμοστρόβιλος
Η τράπεζα ή ο δικηγόρος σου πρέπει να μεταφέρουν με εμβάσματα τα χρήματά σου, έτσι ώστε να περάσουν πολλά σύνορα, για να αποφύγουν την ανίχνευση ή την κατάσχεσή τους.  Για παράδειγμα, τα χρήματα μπορεί να καταλήξουν σε ένα αμερικανικό trust, το οποίο διαχειρίζεται μία «εταιρία-κέλυφος» στα νησιά Κέιμαν, η οποία ανήκει σε ένα άλλο trust στο Γκέρνσεϊ  (σύμπλεγμα αυτοδιοικούμενων νησιών που ανήκουν στην Βρετανική Κοινοπολιτεία), το οποίο έχει έναν λογαριασμό στο Λουξεμβούργο, τον οποίο διαχειρίζεται ένας τραπεζίτης από την Ελβετία, τη Σιγκαπούρη ή την Καραϊβική, ο οποίος… δεν γνωρίζει ποιος είναι ο ιδιοκτήτης. Καλό;

ΜΑΘΗΜΑ 2: ΜΙΚΡΑ ΜΠΛΕ ΑΝΘΡΩΠΑΚΙΑ

Θυμάσαι τα Στρουμφ, αυτά τα αξιολάτρευτα μικρά μπλε πλασματάκια; Στους διεθνείς χρηματοοικονομικούς κύκλους τα Στρουμφ δεν είναι τόσο αθώα. Είναι «καθημερινοί τύποι», οι οποίοι βοηθούν τους «μεγάλους» να ξεπλύνουν τα χρήματά τους, κάνοντας εκατοντάδες μικροσκοπικές καταθέσεις σε τράπεζες και μεταφορές, προκειμένου το χρήμα να μετακινηθεί χωρίς να ανιχνευθεί. Πως γίνεται:
Βρες ένα Στρουμφ
Αφού κλείσεις μία συμφωνία για «στρουμφ» τηλεφωνικά η μέσω email, θα σου ζητηθεί να στείλεις με κούριερ τα χρήματα στην κατοικία του στρουμφ (μάλλον όχι ένα μανιτάρι στο δάσος, αλλά ποτέ δεν ξέρεις). Τότε το στρουμφ θα αρχίσει να καταθέτει μικροποσά από τα χρήματά σου σε έναν λογαριασμό καθημερινά για εβδομάδες ή μήνες –ή χρόνια- αποφεύγοντας να τραβήξει την προσοχή, μιας και κρατάει χαμηλά τους αριθμούς.
Κάνε μία ανάληψη
Κάποια στιγμή μπορείς να ζητήσεις από το στρουμφ σου να κάνει ανάληψη κάποιων μετρητών σου –τα οποία έχουν πλέον γίνει μη ανιχνεύσιμα – για ένα καταναλωτικό όργιο. Μην τρελαίνεσαι όμως. Καλύτερα να βάλεις μία τράπεζα να μεταφέρει με έμβασμα τα χρήματά σου στους offshore συνεργούς σου ή την εταιρία-κέλυφος.
Προσοχή στα ψηλά στρουμφ
Υποτίθεται ότι τα στρουμφ πρέπει να μένουν εκτός «ραντάρ». Αυτό τα καθιστά στρουμφ άλλωστε. Όμως το internet banking κατέστησε το «στρούμφισμα» ακόμα πιο επικερδές και κάποια κορυφαία στρουμφ έγιναν τόσο μεγάλα, που άρχισαν να τραβούν την προσοχή.
Επί χρόνια ο πιο παραγωγικός πλύστης χρήματος στο Χονγκ Κονγκ ήταν ένας έφηβος ονόματι Λούο Τζουντσένγκ, ο οποίος ξεκίνησε ανοίγοντας έναν λογαριασμό στην Bank of China με κατάθεση 500 δολαρίων. Μέσα στους επόμενους οκτώ μήνες πραγματοποίησε σχεδόν 5.000 καταθέσεις και πάνω από 3.500 αναλήψεις ηλεκτρονικά, μετακινώντας 1,67 δισ. δολάρια σε offshore. Κάποια στιγμή όμως τράβηξε την προσοχή και το 2013 καταδικάστηκε σε ποινή φυλάκισης 10 ετών. Κακά νέα για το στρουμφ και τους πελάτες του.
Άλλα στρουμφ τραβούν την προσοχή των Αρχών με τον φανταχτερό τρόπο ζωής τους. Το Μάρτιο άλλος ένας κάτοικος του Χονγκ Κονγκ, ο Κάρσον Γιενγκ, καταδικάστηκε σε φυλάκιση έξι ετών για ξέπλυμα 91,27 εκατ. δολαρίων μέσω των τραπεζικών λογαριασμών του από το 2001 έως το 2007. Όντας τέως κομμωτής, ο οποίος πλέον είχε αγοράσει τη βρετανική ποδοσφαιρική ομάδα Μπέρμινχαμ Σίτι, ο ίδιος ισχυρίστηκε ότι είχε συγκεντρώσει εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια σε κέρδη από συναλλαγές σε μετοχές, ένα κομμωτήριο και τζόγο.

ΔΕΙΤΕ στο Β'μέρος, πώς "κάνουν τη μπουγάδα τους" τα πραγματικά "μεγάλα ψάρια" και... τί γίνεται εάν αρχίσουν τα προβλήματα.

==========================
 "O σιωπών δοκεί συναινείν"